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David Bounie
Economiste
La menace américaine d’exclure la Russie du système international d’informations financières Swift pourrait bien pénaliser… l’Europe, observe l’économiste David Bounie dans une tribune au « Monde ».
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Tribune. Le président américain, Joe Biden, a promis que, si la Russie envahissait l’Ukraine, elle devrait faire face à de « graves conséquences économiques ». Parmi les mesures envisagées, l’éviction de Moscou du système financier international connu sous le nom de Swift. Mais qu’est-ce que Swift ? Et est-ce une menace crédible ? Une bonne idée ? Quelles seraient les conséquences d’une telle mesure pour l’économie mondiale ?
La mondialisation des échanges nécessite la mise en place d’infrastructures de communication des informations financières. L’acronyme Swift (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) désigne une plate-forme de messagerie internationale sécurisée, créée en 1977 dans le cadre d’une coopération entre Américains et Européens. La plate-forme est opérée par une société coopérative domiciliée en Belgique et dotée d’une gouvernance internationale, ce qui est censé renforcer sa neutralité. La Russie et la Chine, aux côtés des Américains et des Européens, sont représentées au conseil d’administration de la société.
Plate-forme incontournable des échanges financiers internationaux, elle connecte plus de 11 000 entreprises clientes dans plus de 200 pays, et permet chaque année le transfert de milliers de milliards de dollars.
Le fonctionnement de Swift est simple et repose sur une organisation particulière de l’industrie financière : le correspondant bancaire. Imaginons que le client d’une banque russe souhaite procéder au paiement d’une dette contractée en dollars auprès d’une entreprise américaine. Pour procéder au paiement, la banque russe doit posséder un compte en dollars auprès d’une banque américaine qui joue le rôle de correspondant bancaire. Ensuite, le correspondant bancaire procède à la compensation de la dette avec la banque de l’entreprise américaine, dans le cadre d’un paiement domestique. Le réseau Swift, dans ce cas, permet simplement à la banque russe d’adresser l’ordre de paiement à son correspondant bancaire aux Etats-Unis, la compensation de la dette étant ensuite opérée par les banques américaines.
Toute transaction en dollars dans le monde est donc, à terme, destinée à être compensée par des banques américaines. Le dollar et son rôle pivot dans les échanges internationaux constituent ainsi un véritable instrument de la domination économique des Etats-Unis dans le monde.
La gouvernance internationale de Swift est censée garantir sa neutralité vis-à-vis de l’ensemble des pays. Comment les Etats-Unis pourraient-ils alors couper l’accès de la Russie à la plate-forme Swift ?
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